Portal de Parceiros de Intermediários de Crédito

PRINCIPAIS BENEFÍCIOS

• Simulação fácil do valor e da elegibilidade do financiamento imobiliário, permitindo uma avaliação rápida e sob demanda;
• Visão completa do financiamento, desde o acompanhamento do status geral até informações detalhadas, documentação e histórico de esclarecimentos;
• Gestão de corretores, metas de comissão e incentivos;
• Canal único de comunicação e gestão, garantindo conformidade e facilidade de acesso e envio de mensagens.
  

Principais impactos resultantes:

• Melhoria nas parcerias com intermediários;
• Otimização do "funil" de crédito hipotecário;
• Aumento da eficiência;
• Redução dos custos operacionais.

DIFICULDADES ENDEREÇADAS

• Aumentar Parcerias: Diferentes tamanhos de empresas e níveis de maturidade tecnológica exigem abordagens distintas para atrair novos parceiros e manter os atuais engajados.
• Mercado Competitivo: Face à competição, já não é suficiente oferecer comissões atrativas (valor por empréstimo, campanhas e prêmios); é fundamental conhecer e receber as comissões de forma rápida.
• Melhorar a Conversão de Leads em Empréstimos: A avaliação de elegibilidade feita apenas após o recebimento do lead pelo corretor tem levado a uma taxa de conversão mais baixa.
• Carga Operacional: O processo consome muito tempo, com leads e documentação geralmente enviados por e-mail, e dependência de e-mail ou telefone para esclarecimentos e correções.

PRINCIPAIS FUNCIONALIDADES

• Simulador de Financiamento Imobiliário: Simulação inicial com dados simplificados para avaliar elegibilidade; opções de salvar e editar simulações anteriores.
• Gestão de Processos: Gerenciar e acompanhar processos; assistente guiado para reunir toda a documentação necessária; validação de informações pendentes.
• Comissões e Prémios: Cálculo automático de taxas e comissões com base em regras predefinidas; acompanhamento em tempo real de comissões e prêmios; download de extratos e faturas.
• Repositório de Conformidade: Armazenar e organizar documentos relacionados a clientes e negócios; manter registros de todas as transações e ajustes; integrar ferramentas para garantir conformidade com regulamentações locais.
• Dashboard de Parceiros: Experiência com elementos de gamificação; campanhas em andamento e desempenho geral; acompanhamento do cumprimento de metas.
• Capacidade de Integração: Funcionalidades expostas via API; permite integração nos portais ou aplicativos dos corretores.
• Configuração de Produtos: Configuração de produtos e subprodutos; definição de condições de juros.
• Gestão de Corretores: Registro de entidades; informações fiscais, produtos vendidos e comissões associadas.
• Gestão de Comissões: Visão completa sobre as comissões, desde movimentos específicos até ao cumprimento de objetivos (rappel); conformidade com limites legais de comissão.
• Marketing e Campanhas: Configuração de iniciativas de marketing; criação de campanhas com prêmios entre corretores para aumentar a produção.
• Centro de Mensagens: Criação de grupos de corretores; envio instantâneo ou agendado de mensagens.
• Repositório de Documentos: Configuração de documentos exigidos; informações essenciais para corretores; visualização e download de extratos e faturas.
• Gestão de Identidade e Acessos: Gestão de perfis, funções e controle de acesso nos portais de corretores e funcionários do banco; controle de APIs pelos sistemas dos corretores.
• Dashboard de Gestores: Experiência com gamificação; monitoramento do desempenho dos corretores; acompanhamento do cumprimento de metas.