Portal de Parceiros de Intermediários de Crédito

PRINCIPAIS BENEFÍCIOS

• Simulação fácil do valor e da elegibilidade do crédito hipotecário, permitindo uma avaliação rápida e sob pedido;
• Visão completa do empréstimo, desde o acompanhamento do estado geral até à informação detalhada, documentação e registo de esclarecimentos;
• Gestão de intermediários, objetivos de comissão e incentivos;
• Canal único de comunicação e gestão, garantindo conformidade e facilidade de acesso e difusão.
  

Principais impactos resultantes:

• Melhoria nas parcerias com intermediários;
• Otimização do "funil" de crédito hipotecário;
• Aumento da eficiência;
• Redução dos custos operacionais.

DIFICULDADES ENDEREÇADAS

• Aumentar Parcerias: Diferentes dimensões e níveis de maturidade tecnológica exigem abordagens distintas para atrair novos parceiros e manter os atuais envolvidos.
• Mercado Competitivo: Face à competição, já não é suficiente oferecer comissões atrativas (valor por empréstimo, campanhas e prémios); é também fundamental conhecer e receber as comissões de forma rápida.
• Melhorar a Conversão de Leads em Empréstimos: A avaliação de elegibilidade feita apenas após a receção da lead por parte do intermediário tem levado a uma taxa de conversão mais baixa.
• Carga Operacional: O processo consome muito tempo, com leads e documentação geralmente enviados por e-mail, e dependência de e-mail ou telefone para esclarecimentos e correções.

PRINCIPAIS FUNCIONALIDADES

• Simulador de Crédito Hipotecário: Simulação em fase inicial com dados simplificados para avaliar a elegibilidade do empréstimo; opções para guardar e editar simulações anteriores.
• Gestão de Processos: Gestão e acompanhamento dos processos; assistente guiado para recolher toda a documentação necessária; validação de informações em falta.
• Comissões e Prémios: Cálculo automático de taxas e comissões com base em regras predefinidas; acompanhamento em tempo real de comissões e prémios; download de extratos e faturas.
• Repositório de Conformidade: Armazenamento e organização de documentos relacionados com clientes e negócios; registo de todas as transações e ajustes; integração de ferramentas para garantir conformidade com regulamentos locais de crédito e financeiros.
• Dashboard de Parceiros: Experiência tipo gamificação; campanhas em curso e desempenho geral; acompanhamento do cumprimento de objetivos predefinidos.
• Capacidade de Integração: Funcionalidades expostas via API; permite integração nos portais ou aplicações dos intermediários.
• Configuração de Produtos: Configuração de produtos e subprodutos; definição de condições de juros.
• Gestão de Intermediários: Registo de entidades; informação fiscal, produtos vendidos e comissões associadas.
• Gestão de Comissões: Visão completa sobre as comissões, desde movimentos específicos até ao cumprimento de objetivos (rappel); conformidade com limites legais de comissão.
• Marketing e Campanhas: Configuração de iniciativas de marketing; criação de campanhas com prémios entre intermediários para aumentar a produção.
• Centro de Mensagens: Criação de grupos de intermediários; envio imediato ou agendado de mensagens.
• Repositório de Documentos: Configuração dos documentos exigidos; informação essencial para os intermediários; visualização e download de extratos e faturas.
• Gestão de Identidade e Acessos: Gestão de perfis completos, funções e controlo de acessos tanto nos portais dos intermediários como dos colaboradores bancários; controlo de APIs pelos sistemas dos intermediários.
• Dashboard de Gestores: Experiência tipo gamificação; monitorização do desempenho dos intermediários; acompanhamento do cumprimento de objetivos.